基于銀河麒麟高級服務器操作系統搭建名單監控系統，建立和持續完善反洗錢和反恐怖融資監控名單管理、篩查和處置機制，是提升金融機構反洗錢工作有效性的重要環節之一，同時名單監控也是金融機構做好制裁合規工作的基礎。因此金融機構迫切需要建設全行性的名單管理及監控系統，加強對各類名單的監測及處置，有效防范合規風險，抑制洗錢和恐怖融資犯罪。

• 芯片架構：飛騰、鯤鵬、龍芯、兆芯、海光、AMD64

• 操作系統：銀河麒麟高級服務器操作系統V10

• 基礎軟件：JDK、達夢、寶蘭德等

• 應用軟件：名單監控系統V2.0

銀豐新融名單監控系統，與銀河麒麟服務器操作系統V10無縫兼容，并集成分布式消息服務及實時流計算處理框架，具備高并發、高吞吐、低延遲的技術特點，大幅提高名單實時篩查性能，保證對實時交易的處理時效；利用分布式應用程序協調服務，集中管理集群配置，加強穩定性，實現系統的高可用；從業務上，可實現名單數據獨立維護，名單類別統一管理，從而建立滿足各金融機構業務現狀、完善且可持續更新的名單信息庫；同時系統具備靈活強大的篩查配置管理體系，可滿足不同業務條線、不同的篩查策略及管理的需要，為金融機構進行名單篩查、分析和報告提供強有力的系統工具支撐。

名單監控系統在客戶準入階段、持續識別階段、境內交易階段、跨境交易階段、回溯客戶、回溯交易等篩查場景，獲取客戶及交易信息，進行名單監控篩查、國家篩查、賬號篩查，將篩查要素與最新名單庫信息、國家（地區）信息、賬號信息進行匹配，對疑似命中案例預警。

某全國股份制商業銀行名單監控系統

隨著近年來境內、外反洗錢與反恐融資、國際制裁形勢日趨嚴峻，中國人民銀行、銀保監會等監管機構逐年提高反洗錢與反恐怖融資監管標準，監管規定中也明確要求金融機構須建立全流程、全業務場景名單監控機制及系統工具，因此名單監控既是落實境內外監管要求、監管檢查整改要求的重要內容，同時亦是防范涉恐、洗錢、制裁等風險的實際業務需要與核心識別手段。基于以上背景該行使用擬建設新一代名單管理及監控系統，通過國產化架構實施部署，搭載銀河麒麟高級服務器操作系統V10，從基礎設施全棧國產化夯實安全根基，系統基于多層架構模式，集成分布式消息服務及實時流計算處理框架，具備高并發、高吞吐、低延遲的技術特點，保證名單實時篩查的響應時間性能要求；從業務上，系統針對多種業務場景進行實時名單監控和回溯性審查工作，全面滿足金融機構各種業務模式，支持實時、準實時、批后的相關處理機制，滿足對名單信息在線和離線調用，從而及時識別風險。