隨著銀行“三反（反洗錢、反恐怖融資、反逃稅）”監管體制意見的持續深化落實，我國反洗錢監管要求達到了前所未有的高度，反洗錢工作逐漸步入深水區。對此，專注于金融監管、風險管控等領域信息化、數字化建設的北京銀豐新融科技開發有限公司（以下簡稱銀豐新融）聯合麒麟軟件，基于“銀豐新融反洗錢自主監測系統V6.2”與“銀河麒麟高級服務器操作系統V10”全棧適配，協助監管機構全面履行反洗錢義務，防范洗錢風險，推出智能反洗錢工作平臺解決方案。方案在全面承載原有IT軟硬件架構的基礎上，通過全棧適配國產化平臺滿足了業務系統全部功能和性能指標，達成商業銀行反洗錢風險全面管控落實的要求，輔助構建貫穿“事前、事中、事后”的反洗錢管控體系。
業務系統架構
方案已全面適配銀河麒麟高級服務器操作系統V10系列版本，且已開始在國內多家商業銀行進行國產化升級改造，從交易監測報送、客戶盡職調查、名單監控管理、洗錢風險評估、檢查支持、模型有效性評估、數據查詢、統計報表、質量監督、內控管理等多個業務場景提升智能化水平，促進金融機構反洗錢履職有效性的提升。
方案優勢
? 峰值在線用戶數5000，響應時間在3秒以內；
? 產品松耦合、模塊化的設計，可支持分階段、分步驟的部署；
? 權限分配更靈活、可擴展，支持分級授權，支持擴展配置；
? 日志更完善、可在線查詢系統運行時日志；
? 安全性高，滿足用戶登錄與認證、數據傳輸、數據存儲、用戶管理、數據訪問等方面安全性要求。
某金融機構反洗錢系統項目中采用本方案建設，實現了全面支持國產軟件設備，搭載各項大數據基礎應用軟件提供上層業務模塊，該項目對可疑交易監測、可疑交易甄別分析、名單回溯審查、機構洗錢風險自評估、客戶盡職調查、客戶風險評級、機構綜合管理和系統管理等相關功能進行建設及優化，提升洗錢風險管控質效。同時，通過技術體系的升級改造，提升數據處理效率，縮減系統任務處理時間占用。在保證工作質量前提下，減少人工工時耗損，降低操作性風險，逐步實現反洗錢系統的智能化、操作便捷化、運行高效化。
金融安全是國家安全的重要組成部分，是經濟平穩健康發展的重要基礎。麒麟軟件將繼續秉持優勢互補、協同創新、合作共贏的理念，攜手更多生態伙伴，聚合多方資源，釋放產業動能，不斷深化國產化生態布局，共同為金融信息化創新發力，筑牢我國金融安全屏障。
